Solar-Portfolio finanziert? So behalten Investoren den Überblick

Das Geschäftsmodell in einem Satz

Sie finanzieren die Solaranlage auf dem Dach des Hausbesitzers. Er behält den Strom, Sie bekommen monatlich einen festen Abschlag. Laufzeit oft 15–20 Jahre. Keine Einspeisevergütung, keine kWh-Abrechnung – planbare Raten, niedrige Volatilität, viele kleine Beträge parallel.

Genau diese „viele kleine Beträge parallel“ sind das Problem: 100 Anlagen heißt 100 Daueraufträge, 100 Verträge, alle paar Monate ein Eigentümerwechsel, einmal im Jahr Steuerübergabe – und Excel reicht dafür spätestens ab dem 30. Vertrag nicht mehr.

1. Geldmanagement: Pünktlich gezahlt? Wer schuldet was?

Die Kernfrage jeden Monat: Welche Anlage hat gezahlt, welche nicht, wo hängt es? ImmoApp liest Ihre Bank-Eingänge per PSD2/FinTS automatisch ein und ordnet jeden Eingang dem richtigen Vertrag zu. Was offen bleibt, läuft automatisch in das hinterlegte Mahnwesen.

• Automatischer Bank-Abgleich pro Vertrag und Periode
• Mahnstufen frei konfigurierbar (Erinnerung, 1. Mahnung, letztes Schreiben, Inkasso)
• Anomalien sofort sichtbar: drei Monate keine Zahlung fällt nicht mehr durchs Raster
• Portfolio-Dashboard: Offene Posten, DSO, Zahlungsquote auf einen Blick

2. Eigentümerwechsel automatisiert

Bei einem Portfolio mit 100 Anlagen verkaufen statistisch jedes Jahr ein paar Hausbesitzer ihre Immobilie. Jedes Mal braucht es einen neuen Vertragspartner – mit neuer Anschrift, neuer Bankverbindung, neuer Unterschrift. Ohne System ist das ein vergessenes Excel-Feld weiter unten in der Tabelle.

ImmoApp führt Sie durch den Wechsel als geführten Prozess: neue Eigentümerdaten erfassen, Vertrag generieren, alter Datensatz wird revisionssicher archiviert, Lastschrift-Mandat automatisch neu eingerichtet. Kein Loose End, kein vergessenes Feld.

3. Steuerberater-Übergabe per DATEV-Export

Einmal im Jahr will der Steuerberater die Buchungen sehen – pro Anlage, pro Vertrag, mit Belegen. ImmoApp exportiert direkt im DATEV-Format. Ihr Steuerberater liest die Datei in seine Buchhaltung ein und ist fertig – keine Excel-Konvertierung, keine Rückfragen wegen falscher Kontenrahmen.

• DATEV-Export von Buchungen, Belegen und Stammdaten
• Belegverknüpfung bleibt erhalten – Buchung und PDF gehören zusammen
• Pro Anlage individuelle AfA-Führung (linear 5 % p.a., ggf. Sonder-AfA §7g EStG)
• Umsatzsteuer korrekt behandelt – Kleinunternehmer §19 UStG oder Regelbesteuerung

4. Audit & Portfolioverkauf

Irgendwann wollen Sie das Portfolio verkaufen – an einen institutionellen Investor, eine Energie-Genossenschaft oder einen anderen Privatinvestor. Die Due Diligence ist hart: für jede einzelne Anlage muss der Cashflow der letzten Jahre belegbar sein, jeder Vertrag, jeder Eigentümerwechsel, jede ausgebliebene Zahlung. Wer das aus Excel zusammensucht, verschenkt im Verkaufspreis spürbar – weil der Käufer Unsicherheit einpreist.

ImmoApp protokolliert jede Aktion mit Zeitstempel und Nutzer, legt Belege revisionssicher ab und stellt Audit-Reports pro Anlage oder Portfolio auf Knopfdruck bereit. Auch eine Betriebsprüfung des Finanzamts wird zur Übung von 30 Minuten statt drei Wochen.

Was ImmoApp konkret abdeckt

Kurz zusammengefasst, was ImmoApp Investoren mit finanzierten Solaranlagen bietet:

• Eigener Vertragstyp Finanzierte Solaranlage mit allen relevanten Stammdaten
• Bulk-Import von 50–500 Anlagen aus CSV oder Excel
• Automatischer Bank-Abgleich (PSD2/FinTS) und Mahnwesen mit konfigurierbaren Stufen
• Geführter Prozess für Eigentümerwechsel inklusive neuem Lastschrift-Mandat
• DATEV-Export für den Steuerberater – Buchungen und Belege
• Audit-Trail und Due-Diligence-Reports für Portfolioverkauf
• DSGVO-konform, Datenspeicherung in Deutschland, Web-App – nichts zu installieren